Овернайт депозит. Условия и особенности


25 июня 2014

Овернайт депозит представляет собой размещение свободных средств на короткое время. Подобный вид депозита характеризуется надежностью, гибкостью и высокой эффективностью относительно извлечения дополнительной прибыли для компании.

 Овернайт депозит. Условия и особенности

Овернайт депозит

Многие банки предлагают размещать свободные средства на депозитах на основе оформленного Генерального соглашения, которое упрощает порядок сделок.

Овернайт депозит предоставляет ряд преимуществ:

1. Процентная ставка, устанавливаемая ежедневно и отвечающая реальной ситуации на банковском рынке.

2. Наличие возможности применить свободные финансы организации, чтобы разместить их на 1 рабочий день.

3. Удобство графика начисления средств и их возврата позволяют не изымать деньги из оборота, получая тем самым дополнительную прибыль.

4. Комфортная система по обмену электронными письмами посредством Интернет-Банка, дающая возможность размещения денег в овернайт депозит, находясь в офисе.

5. Благодаря услуге Овернайт депозит деньги могут работать в нерабочее время.

К примеру, когда размещаются свободные средства в пятницу, то обратно они возвращаются только в понедельник с начисленными процентами за все три дня.

Денежные средства на овернайт депозит предприятие вносит по окончании рабочего дня, тогда как утром следующего дня деньги вместе с процентами банки возвращают на расчетный счет. Иными словами, средства, по сути, размещены в банке в течение всего одной ночи. Помимо этого, подобный депозит может быть открыт на время праздничных и выходных дней. Так, изъяв из оборота средства на довольно короткий срок (когда они не столь востребованы), организация обладает возможностью получения дополнительного дохода.

Процентную ставку по такому депозиту банк устанавливает ежедневно в зависимости от сложившейся ситуации на банковском рынке. Кроме этого, ее размер находится в зависимости от суммы депозита. Стоит заметить, что ставка по овернайту будет всегда ниже, нежели по простым депозитам для юрлиц.

Такой вид депозита можно открывать в рублях либо в валюте. При этом минимальная сумма овернайт депозита является весьма значительной. Обычно она составляет не менее 1 млн руб. Некоторые кредитные учреждения дают возможность перечисления на этот депозит не просто с расчетного счета предприятия, который открыт в банке, но также со счета стороннего банка. Также часть банков открывают овернайт депозит дистанционно.